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華爾街見聞8月6日消息，近來，監(jiān)管對(duì)于支付公司可謂重拳出擊。今日，央行再開多張巨額罰單， 包括對(duì)國付寶罰款4600萬，對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)罰款2600萬，以及對(duì)支付寶罰款400萬。

中國人民銀行北京營(yíng)業(yè)管理部工作動(dòng)態(tài)顯示，央行對(duì)國付寶開展了支付業(yè)務(wù)和履行反洗錢義務(wù)執(zhí)法檢查，對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司開展了支付業(yè)務(wù)和跨境外匯收支業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查，兩者均客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。

此外，央行營(yíng)業(yè)管理部還指出，國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等七項(xiàng)違法違規(guī)行為；聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金等四項(xiàng)違法違規(guī)行為。

鑒于此，中國央行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)國付寶公司給予警告，合計(jì)罰沒人民幣4646.2萬元，對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人員處以罰款；對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司給予警告，合計(jì)罰沒人民幣2639.9萬元。

本文圖自 華爾街見聞

同日，中國人民銀行上海分行行政處罰信息公示表顯示，支付寶因“違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定”被中國人民銀行上海分行行政處罰412萬元。

公告表示，今后，央行和外管局將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法交易提供支付服務(wù)等違法違規(guī)行為。

支付寶今年已被罰4次 共計(jì)493萬元

據(jù)華爾街見聞不完全統(tǒng)計(jì)，2018年以來，支付寶已至少收到來自監(jiān)管機(jī)構(gòu)的4筆罰款。

7月24日，中國國家外匯管理局（外匯局）通報(bào)今年嚴(yán)厲查處外匯違規(guī)行為的工作情況，其中首次公布了第三方支付機(jī)構(gòu)違規(guī)案例，支付寶等五家第三方支付機(jī)構(gòu)榜上有名，其中支付寶因超出核準(zhǔn)范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)且國際收支申報(bào)錯(cuò)誤被罰60萬元。

5月10日，中國人民銀行上海分行公布處罰信息，支付寶因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被罰款3萬元，并限期整改。

4月8日，中國人民銀行杭州中心支行披露，因支付寶涉及金融消費(fèi)者知情權(quán)保障不充分、個(gè)人金融信息使用不當(dāng)?shù)?條違法行為，已于日前對(duì)支付寶開出18萬元罰單。

以下為央行北京營(yíng)業(yè)管理部公布的《嚴(yán)懲支付機(jī)構(gòu)為非法交易提供支付服務(wù)的違法違規(guī)行為》全文：

為貫徹黨的十九大、全國金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署和中國人民銀行關(guān)于嚴(yán)禁商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)為非法交易場(chǎng)所提供支付結(jié)算服務(wù)的要求，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)國付寶信息科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱國付寶公司）開展了支付業(yè)務(wù)和履行反洗錢義務(wù)執(zhí)法檢查；對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司) 開展了支付業(yè)務(wù)和跨境外匯收支業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。

經(jīng)查實(shí)，國付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項(xiàng)、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

國付寶公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》等有關(guān)規(guī)定；聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見》等有關(guān)規(guī)定。國付寶公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司均引起大量舉報(bào)投訴，社會(huì)影響惡劣。

綜合考慮國付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)以及社會(huì)危害程度等具體情節(jié)，人民銀行營(yíng)業(yè)管理部依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)，對(duì)國付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣22,176,051.47元，并處罰款人民幣24,286,051.47元，合計(jì)罰沒人民幣46,462,102.94元，對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人員處以罰款；人民銀行營(yíng)業(yè)管理部及北京外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司給予警告，沒收違法所得人民幣12,079,185.64元，并處罰款人民幣14,319,713.64元，合計(jì)罰沒人民幣26,398,899.28元。

今后，中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部及北京外匯管理部將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，認(rèn)真落實(shí)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法交易提供支付服務(wù)等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)首都金融穩(wěn)定。

作者：郭昕妤