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“老年人去體檢中心可以免費(fèi)聽(tīng)講座”“聽(tīng)課就能領(lǐng)雞蛋”“入股健康投資項(xiàng)目年息可達(dá)9%”，聽(tīng)到這熟悉的話(huà)術(shù)，您會(huì)不會(huì)懷疑這是一場(chǎng)騙局？

沒(méi)錯(cuò)，這就是貨真價(jià)實(shí)的騙局。但就是這樣“一眼假”的非法集資項(xiàng)目，最終造成800多人受騙，涉案資金高達(dá)2億多元。

這場(chǎng)以“投資體檢中心項(xiàng)目”為名目的騙局是如何產(chǎn)生的？為何有這么多人上當(dāng)受騙？湖南株洲警方近日披露的一起案例，揭開(kāi)了這類(lèi)“專(zhuān)挑老年人下手”非法集資案件的真面目。案例要從李先生的一次體檢說(shuō)起。

老人投資體檢中心項(xiàng)目 被騙20余萬(wàn)元

家住湖南株洲的退休人員李先生因?yàn)樯眢w不適準(zhǔn)備去醫(yī)院檢查，和鄰居老張聊起來(lái)之后，對(duì)方給他推薦了一家自己最近去過(guò)的體檢中心。

被害人 李先生：他說(shuō)是新開(kāi)業(yè)的，第一次去可以免費(fèi)做全面體檢。進(jìn)去之后，布置、設(shè)施看起來(lái)很專(zhuān)業(yè)，像醫(yī)院一樣。工作人員著裝統(tǒng)一，看起來(lái)醫(yī)生、護(hù)士還是很專(zhuān)業(yè)的。

李先生順利完成免費(fèi)體檢后感覺(jué)不錯(cuò)，與體檢中心的業(yè)務(wù)員小王建立了聯(lián)系?；丶液螅⊥醺羧砦宓亟o他打電話(huà)，請(qǐng)他去體檢中心參與一些免費(fèi)講座。

被害人 李先生：有些講座，專(zhuān)家教授、主任醫(yī)師有健康講座，免費(fèi)聽(tīng)課。每次去都要簽到，他會(huì)給你一些小禮品，一包紙巾、一點(diǎn)雞蛋等。有一次到他們體檢中心之后，小王介紹說(shuō)他們準(zhǔn)備擴(kuò)大規(guī)模，可以到他們這里投資入股，可以分紅，有利息，當(dāng)時(shí)跟我說(shuō)大概9%年息。

面對(duì)高額回報(bào)的誘惑，李先生沒(méi)有馬上答應(yīng)，業(yè)務(wù)員也沒(méi)有勉強(qiáng)，后來(lái)李先生因?yàn)橐恍┬〔⊥醋≡簳r(shí)，他還專(zhuān)程去探望。

被對(duì)方熱情打動(dòng)的李先生，在得知鄰居老張也投資了之后，終于決定投資，他瞞著家人去銀行取了款，一年多的時(shí)間內(nèi)，陸續(xù)投資了20余萬(wàn)元。

被害人 李先生：最開(kāi)始幾個(gè)月，利息都是按時(shí)一個(gè)月打一次，按時(shí)打到我銀行卡上面，五六個(gè)月之后，他就不打錢(qián)了。我當(dāng)時(shí)就問(wèn)業(yè)務(wù)員小王什么情況，他解釋說(shuō)他們正在擴(kuò)大規(guī)模，下個(gè)月一起打過(guò)來(lái)。但是到了下個(gè)月還沒(méi)有，銀行卡還沒(méi)收到利息。

李先生又問(wèn)了鄰居老張，老張也說(shuō)已經(jīng)兩個(gè)多月沒(méi)收到此前承諾的利息了。等他們決定去體檢中心問(wèn)問(wèn)情況的時(shí)候才發(fā)現(xiàn)，體檢中心大門(mén)緊閉，早已人去樓空了。

拆東墻補(bǔ)西墻 高回報(bào)投資實(shí)為非法集資

意識(shí)到投資被騙的李先生趕緊前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案，民警初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這起案件的受害者眾多，而且大多是老年人。在這家體檢中心背后，嫌疑人究竟是如何編織了一場(chǎng)高回報(bào)投資騙局的？

接到報(bào)案，株洲警方第一時(shí)間前往報(bào)案人所說(shuō)的體檢中心進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 羅洋：發(fā)現(xiàn)那是一個(gè)比較高檔的租賃門(mén)面的公司，這個(gè)公司里面有專(zhuān)門(mén)的前臺(tái)接待人員，也有專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，里面也有設(shè)一些專(zhuān)門(mén)講座的課堂，進(jìn)門(mén)也有很多宣傳公司的一些項(xiàng)目，還有電視機(jī)播放的一些項(xiàng)目的宣傳片。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家體檢中心的最初的老板是一名叫顏某的嫌疑人，且體檢中心的經(jīng)營(yíng)狀況并不好。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 羅洋：就帶動(dòng)老百姓去參觀體檢中心，免費(fèi)給他們做體檢，做一些所謂理療、康養(yǎng)等體檢項(xiàng)目，然后吸引老百姓，讓老百姓相信他們是有實(shí)體的，實(shí)際上他們體檢中心的經(jīng)營(yíng)情況是入不敷出了。

那么，顏某是如何想到以投資體檢項(xiàng)目為名義，吸收投資人資金的呢？警方發(fā)現(xiàn)，這家體檢中心目前還有一個(gè)大股東劉某，他的名下還有一個(gè)所謂的健康產(chǎn)業(yè)公司，兩人合謀之下，先是通過(guò)免費(fèi)體檢等作為誘餌，長(zhǎng)期對(duì)潛在投資人噓寒問(wèn)暖進(jìn)行關(guān)懷，逐步取得信任之后，再以擴(kuò)大體檢項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)規(guī)模為幌子，通過(guò)夸大宣傳公司投資前景等方式，編造話(huà)術(shù)，誤導(dǎo)投資人。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊(duì)民警 劉振鑫：他們就推出專(zhuān)門(mén)的話(huà)術(shù)，保本保息，保證年化收益率是多少，而且在前期公司也確實(shí)做到了這個(gè)收益率。第一批投資人獲得了這個(gè)收益之后，他就會(huì)向身邊的親朋好友去推薦這個(gè)項(xiàng)目。

實(shí)際上，這些投資人最初所獲得的收益，都是嫌疑人通過(guò)拆東墻補(bǔ)西墻的方式，用后來(lái)投資者的本金來(lái)發(fā)放前面投資者的利息。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 羅洋：他會(huì)定期給你付利息，他付利息的目的就是保障你之后有更多的錢(qián)投進(jìn)里面去。

以多種方式非法集資 6名涉案人員獲刑

嫌疑人對(duì)投資者宣稱(chēng)，這些所謂投資項(xiàng)目的回報(bào)率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高過(guò)銀行正常存款利率，而實(shí)際上，這些項(xiàng)目有的是虛構(gòu)的，有的則一直處于虧損當(dāng)中，不可能取得嫌疑人承諾的高回報(bào)。隨著調(diào)查深入，警方逐漸摸清了嫌疑人的作案模式。原來(lái)，以劉某為首的嫌疑人團(tuán)伙在體檢中心之前，就已經(jīng)以多種方式在進(jìn)行非法集資。

辦案民警發(fā)現(xiàn)，最初，劉某等人是在株洲注冊(cè)成立了一家擔(dān)保有限責(zé)任公司，聘請(qǐng)他人以客戶(hù)經(jīng)理的名義對(duì)外吸收資金。后來(lái)，劉某又在長(zhǎng)沙注冊(cè)成立一家私募基金管理有限公司，將原來(lái)?yè)?dān)保公司的業(yè)務(wù)停辦，以私募基金管理的名義對(duì)外吸收資金。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 羅洋：這個(gè)私募基金沒(méi)有取得融資和攬儲(chǔ)資質(zhì)，沒(méi)有向金融管理部門(mén)報(bào)備，它的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)只有一個(gè)所謂的資金受托管理，但是它不具備向社會(huì)面不特定人群進(jìn)行吸收公眾存款的資質(zhì)。

不久之后，因?yàn)橘Y金鏈面臨斷裂，劉某又與顏某合謀，接著注冊(cè)成立了某健康產(chǎn)業(yè)公司，以擴(kuò)大體檢項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)規(guī)模的名義繼續(xù)非法吸收資金。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 羅洋：最開(kāi)始它的規(guī)模沒(méi)有這么大，都是陸陸續(xù)續(xù)吸引的。根據(jù)我們調(diào)查的情況，截至我們抓獲嫌疑人，復(fù)投率包括參與投資的老百姓共計(jì)達(dá)到800多人，涉及資金達(dá)到2個(gè)多億，所以這個(gè)東西它是一個(gè)漫長(zhǎng)的過(guò)程。

從擔(dān)保融資、基金投資到健康體檢投資，從異地注冊(cè)、更換公司名稱(chēng)到調(diào)整運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目，都是嫌疑人為了非法集資精心設(shè)計(jì)的套路。2019年以來(lái)，在株洲市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的統(tǒng)一指揮調(diào)度下，包括劉某在內(nèi)的6名犯罪嫌疑人陸續(xù)被抓捕到案。2021年11月，株洲市荷塘區(qū)人民法院依法以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某有期徒刑八年六個(gè)月，其他被告人也分別被判處三至六年有期徒刑并處罰金。目前，主犯劉某等人仍在服刑中。

哪些非法集資項(xiàng)目專(zhuān)挑老年人下手？

打著健康產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老項(xiàng)目的幌子讓老年人進(jìn)行投資，是針對(duì)老年人的常見(jiàn)非法集資行為，這樣的非法集資犯罪有什么特點(diǎn)？還有哪些針對(duì)中老年人的非法集資需要警惕？來(lái)看公安機(jī)關(guān)的解讀。

民警介紹，以養(yǎng)老為名的非法集資往往要先培養(yǎng)老年人的信任，周期較長(zhǎng)，老年人難以察覺(jué)。

株洲市公安局經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 丁華成：比如說(shuō)先噓寒問(wèn)暖，送禮物，逢年過(guò)節(jié)上門(mén)做做家務(wù)，拜干爹干娘，就是通過(guò)這種照顧老人的方式，逐漸取得信任。取得信任以后，宣傳這些產(chǎn)品，讓老年人受騙。

除了以養(yǎng)老投資的名目，打著投資文旅產(chǎn)業(yè)旗號(hào)和以鄉(xiāng)村振興為名的虛假農(nóng)業(yè)項(xiàng)目非法集資等，也是老年人容易上當(dāng)?shù)念?lèi)型。

株洲市公安局經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 丁華成：老人家退休了，手上有一點(diǎn)退休金，子女又不在身邊，所以就出門(mén)游玩去體驗(yàn)養(yǎng)老生活。嫌疑人就開(kāi)始推行這些旅行社的辦卡、會(huì)員等項(xiàng)目，最后再哄騙老人家說(shuō)建一個(gè)旅游基地或者養(yǎng)殖基地、農(nóng)產(chǎn)品基地，響應(yīng)國(guó)家的鄉(xiāng)村振興政策，是大有前景的項(xiàng)目。通過(guò)這種方式，哄騙大家來(lái)投資。

警方提醒，針對(duì)老年人的非法集資萬(wàn)變不離其宗，凡是承諾高回報(bào)、返本付息的投資項(xiàng)目，都要提高警惕。