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國(guó)務(wù)院:11月1日起,對(duì)金融控股公司實(shí)施準(zhǔn)入管理
據(jù)中國(guó)政府網(wǎng)9月13日消息,國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》(下稱《決定》),自2020年11月1日起施行。
《決定》規(guī)定,申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司,實(shí)繳注冊(cè)資本額不低于人民幣50億元,且不低于所直接控股金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本總和的50%。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融控股公司,由中國(guó)人民銀行頒發(fā)金融控股公司許可證,憑該許可證向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理登記,領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),不得登記為金融控股公司,不得在公司名稱中使用“金融控股”、“金融集團(tuán)”等字樣。
以下是《決定》全文:
國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司
準(zhǔn)入管理的決定
國(guó)發(fā)〔2020〕12號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府,國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu):
為加強(qiáng)對(duì)非金融企業(yè)、自然人等主體控股或者實(shí)際控制金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,規(guī)范金融控股公司行為,防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)作出如下決定:
一、對(duì)金融控股公司實(shí)施準(zhǔn)入管理
中華人民共和國(guó)境內(nèi)的非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認(rèn)可的法人控股或者實(shí)際控制兩個(gè)或者兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu),具有本決定規(guī)定情形的,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng),經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立金融控股公司。
(一)本決定所稱金融控股公司,是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》和本決定設(shè)立的,控股或者實(shí)際控制兩個(gè)或者兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu),自身僅開(kāi)展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
(二)本決定所稱金融機(jī)構(gòu)的類型包括:
1.商業(yè)銀行(不含村鎮(zhèn)銀行,下同)、金融租賃公司;
2.信托公司;
3.金融資產(chǎn)管理公司;
4.證券公司、公募基金管理公司、期貨公司;
5.人身保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司;
6.國(guó)務(wù)院金融管理部門認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。
(三)本決定所稱應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司的規(guī)定情形,是指具有下列情形之一:
1.控股或者實(shí)際控制的金融機(jī)構(gòu)中含商業(yè)銀行的,金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元,或者金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)少于人民幣5000億元但商業(yè)銀行以外其他類型的金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元;
2.控股或者實(shí)際控制的金融機(jī)構(gòu)中不含商業(yè)銀行的,金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元;
3.控股或者實(shí)際控制的金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)或者受托管理的總資產(chǎn)未達(dá)到上述第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),但中國(guó)人民銀行按照宏觀審慎監(jiān)管要求認(rèn)為需要設(shè)立金融控股公司。
二、設(shè)立金融控股公司的條件和程序
(一)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司,除應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
1.實(shí)繳注冊(cè)資本額不低于人民幣50億元,且不低于所直接控股金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本總和的50%;
2.股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好,且符合相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定;
3.有符合任職條件的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員;
4.有為所控股金融機(jī)構(gòu)持續(xù)補(bǔ)充資本的能力;
5.有健全的組織機(jī)構(gòu)和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制制度等其他審慎性條件。
(二)中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理設(shè)立金融控股公司申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定;決定不予批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融控股公司,由中國(guó)人民銀行頒發(fā)金融控股公司許可證,憑該許可證向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理登記,領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),不得登記為金融控股公司,不得在公司名稱中使用“金融控股”、“金融集團(tuán)”等字樣。
依照本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融控股公司但未獲得批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出的要求,采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實(shí)際控制權(quán)等措施。
(三)金融控股公司變更名稱、住所、注冊(cè)資本、持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人,修改公司章程,投資控股其他金融機(jī)構(gòu),增加或者減少對(duì)所控股金融機(jī)構(gòu)的出資或者持股比例導(dǎo)致控制權(quán)變更或者喪失,分立、合并、解散或者破產(chǎn),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
三、其他規(guī)定
(一)本決定施行前已具有本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司情形的,應(yīng)當(dāng)自本決定施行之日起12個(gè)月內(nèi)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司。逾期未申請(qǐng)的,應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出的要求,采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實(shí)際控制權(quán)等措施。
(二)非金融企業(yè)或者經(jīng)認(rèn)可的法人控股或者實(shí)際控制的金融資產(chǎn)占其并表總資產(chǎn)的85%以上且符合本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司情形的,也可以依照本決定規(guī)定的設(shè)立金融控股公司條件和程序,申請(qǐng)將其批準(zhǔn)為金融控股公司。
(三)中國(guó)人民銀行根據(jù)本決定制定設(shè)立金融控股公司條件、程序的實(shí)施細(xì)則,并組織實(shí)施監(jiān)督管理,可以采取相關(guān)審慎性監(jiān)督管理措施。
本決定自2020年11月1日起施行。
國(guó)務(wù)院
2020年9月11日
- 責(zé)任編輯: 林鈴錦 
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