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金融觀察員|3月4日-3月10日銀行周報(bào)
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王力郵箱:wangli@guancha.cn
【政府推出5000億特別國債助力銀行資本強(qiáng)化與實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持】
3月5日,國務(wù)院總理李強(qiáng)在政府工作報(bào)告中表示,擬發(fā)行特別國債5000億元,支持國有大型商業(yè)銀行補(bǔ)充資本。此舉旨在提升銀行系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力,并確保其規(guī)模擴(kuò)張的穩(wěn)定性。這不僅有助于提振市場信心和提升銀行的估值,還將加強(qiáng)銀行的貸款能力和對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)能力。在當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)背景下,這一措施顯得尤為關(guān)鍵。
【加快修改中國人民銀行法推動金融高質(zhì)量發(fā)展】
在今年全國兩會期間,多位中國人民銀行系統(tǒng)的代表呼吁加快修訂中國人民銀行法,以更好地服務(wù)于經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,并提出建立貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱法律框架。同時,代表們也強(qiáng)調(diào)了加快出臺存款保險(xiǎn)法的重要性,以加強(qiáng)金融穩(wěn)定并完善存款保險(xiǎn)制度。此外,代表們還提出了發(fā)展碳金融的建議,旨在通過市場機(jī)制引導(dǎo)資金流向低碳領(lǐng)域,促進(jìn)低碳技術(shù)的應(yīng)用和推廣。
【金融監(jiān)管總局推動商業(yè)銀行設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司,助力科技創(chuàng)新與民營企業(yè)發(fā)展】
國家金融監(jiān)督管理總局近日發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)的通知》,旨在進(jìn)一步推動金融資產(chǎn)投資公司的發(fā)展。該通知明確表示,將支持符合條件的商業(yè)銀行成立金融資產(chǎn)投資公司。目前,已有五家大型商業(yè)銀行成功設(shè)立了金融資產(chǎn)投資公司,并通過試點(diǎn)項(xiàng)目探索了金融支持科技創(chuàng)新的有效途徑。通知還強(qiáng)調(diào),將穩(wěn)妥有序地增加參與試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)數(shù)量,以調(diào)動更多的資金和資源參與其中。這一舉措將有助于進(jìn)一步加強(qiáng)對科技創(chuàng)新和民營企業(yè)的金融支持,促進(jìn)這些領(lǐng)域的發(fā)展和創(chuàng)新。
【用好改革“關(guān)鍵一招” 推動銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展】
銀行業(yè)聚焦高質(zhì)量發(fā)展,深化服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),特別是通過做深做精‘五篇大文章’,即科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融,加大了對關(guān)鍵領(lǐng)域的支持力度。同時,銀行業(yè)積極應(yīng)對低利率時代的挑戰(zhàn),通過改革和兼并重組等措施來增強(qiáng)自身的競爭力和穩(wěn)定性。此外,銀行業(yè)還致力于支持企業(yè)‘走出去’戰(zhàn)略,優(yōu)化跨境金融服務(wù)體系,滿足企業(yè)在海外擴(kuò)張過程中的金融需求。
【外資金融機(jī)構(gòu)熱切關(guān)注兩會:感受中國經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁發(fā)展脈動】
2025年的全國兩會作為觀察中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要窗口,吸引了眾多外資金融機(jī)構(gòu)的關(guān)注。他們特別關(guān)注結(jié)構(gòu)性改革、擴(kuò)大內(nèi)需和金融開放等議題。外資機(jī)構(gòu)看好中國金融業(yè)的高水平開放、新質(zhì)生產(chǎn)力的加速培育以及綠色轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)。同時,外資機(jī)構(gòu)也期待通過兩會了解更多的政策信號,特別是在科技創(chuàng)新、擴(kuò)大內(nèi)需和社會保障體系完善等方面。
【多家銀行密集掛牌轉(zhuǎn)讓信用卡不良資產(chǎn),總額突破255億元】
近期,多家銀行如華夏銀行、交通銀行等密集掛牌轉(zhuǎn)讓信用卡不良資產(chǎn),總規(guī)模超過255億元。隨著信用卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展帶來的風(fēng)險(xiǎn)積累,銀行面臨資產(chǎn)質(zhì)量壓力增大,不良資產(chǎn)的增加影響了銀行利潤及關(guān)鍵指標(biāo)。為應(yīng)對這一挑戰(zhàn),銀行采取批量轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)的方式,旨在降低不良貸款率、滿足監(jiān)管要求并確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
【消費(fèi)貸將“提額延時” 更好滿足居民長期大額消費(fèi)需求】
金融監(jiān)管總局計(jì)劃提高消費(fèi)貸款額度并延長貸款期限,這一舉措被視為有助于激發(fā)消費(fèi)潛力、推動消費(fèi)升級和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。專家認(rèn)為,這不僅能滿足居民在長期消費(fèi)場景中的金融需求,還能降低還款壓力,提升消費(fèi)能力和信心。歷史上,消費(fèi)信貸政策的放松對GDP有拉動作用。隨著政策落地,金融機(jī)構(gòu)將創(chuàng)新產(chǎn)品并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。然而,資金流向需嚴(yán)格監(jiān)控以避免違規(guī)行為。
【兩會釋放消費(fèi)貸市場新機(jī),利率低至2字頭,最高貸百萬】
在全方位擴(kuò)大國內(nèi)需求的背景下,國家金融監(jiān)督管理總局局長李云澤表示將研究提高消費(fèi)貸款額度并延長期限,財(cái)政部部長藍(lán)佛安提到將對重點(diǎn)領(lǐng)域的個人消費(fèi)貸款給予財(cái)政貼息。走訪發(fā)現(xiàn),目前市場上消費(fèi)貸產(chǎn)品的利率已低至2字頭,最高可貸額度達(dá)100萬元,最長貸款期限為5年。專家認(rèn)為這些措施將降低居民短期還款壓力,增強(qiáng)購買能力,提振消費(fèi)市場。
【國家開發(fā)銀行增發(fā)230億元金融債】
國家開發(fā)銀行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)增發(fā)了2025年的1年期及10年期金融債券,總額分別為50億元和180億元。這些債券已由承銷做市團(tuán)成功投標(biāo)并確定中標(biāo)價(jià)格。同時,歡迎各類符合條件的投資者參與分銷,分銷后的金融債券將在全國銀行間債券市場流通。
【國有大行新一輪資本補(bǔ)充計(jì)劃引關(guān)注 上市銀行"補(bǔ)血"路徑承壓待解】
在金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的背景下,國有大型商業(yè)銀行的新一輪資本補(bǔ)充計(jì)劃受到關(guān)注。盡管具體實(shí)施方案存在不確定性,但政策預(yù)期逐漸增強(qiáng)。本輪注資規(guī)模可能達(dá)到萬億元級別,旨在提升大行資產(chǎn)投放能力并滿足資本監(jiān)管要求。同時,監(jiān)管層正在考慮對其他系統(tǒng)重要性銀行的資本補(bǔ)充路徑。商業(yè)銀行正探索多元化資本補(bǔ)充途徑以應(yīng)對資本充足率的約束。
【中國人民銀行行長潘功勝:在匯率問題上的政策和立場是一貫的 堅(jiān)決防范匯率超調(diào)風(fēng)險(xiǎn)】
中國人民銀行行長潘功勝表示將實(shí)施適度寬松的貨幣政策,完善利率調(diào)控并暢通政策傳導(dǎo)機(jī)制。他還強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)金融政策與產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)同,支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級。關(guān)于人民幣匯率,他表示要堅(jiān)持市場決定性作用,保持匯率穩(wěn)定。
【陳懷宇任中國進(jìn)出口銀行董事長】
3月4日,中國進(jìn)出口銀行公告,國家金融監(jiān)督管理總局日前核準(zhǔn),陳懷宇同志任中國進(jìn)出口銀行董事長。今年1月17日,中央組織部有關(guān)負(fù)責(zé)同志出席中國進(jìn)出口銀行領(lǐng)導(dǎo)干部會議,宣布中央決定:陳懷宇同志任中國進(jìn)出口銀行黨委書記,免去吳富林同志的中國進(jìn)出口銀行黨委書記職務(wù)。
【江蘇銀行副行長周愛國擬任省委管理領(lǐng)導(dǎo)班子企業(yè)正職】
江蘇省委組織部發(fā)布干部任前公示顯示,現(xiàn)任江蘇銀行副行長、黨委委員周愛國擬任省委管理領(lǐng)導(dǎo)班子企業(yè)正職。據(jù)了解,周愛國現(xiàn)年53歲,曾長期供職于建設(shè)銀行江蘇省分行,后出任江蘇銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)兼公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、綠色金融部總經(jīng)理,2023年3月獲聘為江蘇銀行副行長。
【中國進(jìn)出口銀行天津分行原黨委書記、行長王法德被開除黨籍和公職】
中國進(jìn)出口銀行天津分行原黨委書記、行長王法德因嚴(yán)重違紀(jì)違法及涉嫌受賄犯罪被紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。決定給予王法德開除黨籍和公職處分,收繳其違紀(jì)違法所得,并將其涉嫌犯罪問題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。
【浙江永嘉農(nóng)商行收297.5萬罰單】
2025年3月5日,中國人民銀行浙江省分行對永嘉農(nóng)商行開出297.5萬元的罰單,并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了警告及經(jīng)濟(jì)處罰。該行涉及支付結(jié)算、反假貨幣、信用信息管理等多項(xiàng)違規(guī)行為。此次處罰重點(diǎn)在于支付結(jié)算管理違規(guī),暴露出該行在客戶身份識別、大額交易報(bào)告等方面的不足,提示需要加強(qiáng)合規(guī)管理和金融科技應(yīng)用。
【中國工商銀行股份有限公司濰坊分行及坊子支行領(lǐng)250萬元罰單】
中國工商銀行濰坊分行及下屬坊子支行因違規(guī)問題被國家金融監(jiān)督管理總局濰坊監(jiān)管分局處以總計(jì)250萬元罰款。違規(guī)涉及內(nèi)控管理不到位及監(jiān)督檢查不力等問題,多名責(zé)任人受到警告處分。此次事件強(qiáng)調(diào)了銀行管理層在合規(guī)運(yùn)營中的重要性和監(jiān)管部門對違規(guī)行為的嚴(yán)格態(tài)度。
【北京銀行烏魯木齊分行被罰133.5萬元:違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定】
3月7日金融一線消息,據(jù)中國人民銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行行政處罰決定信息公示表顯示,北京銀行股份有限公司烏魯木齊分行因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反征信管理規(guī)定、違反反洗錢管理規(guī)定,被警告,并處罰款133.5萬元人民幣。同時,蘇某(時任北京銀行股份有限公司烏魯木齊分行行長助理)對違反反洗錢管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任,被罰款7萬元人民幣。
【丹東銀行8.78%股權(quán)被變賣,第三大股東成失信被執(zhí)行人,連續(xù)三年未披露財(cái)報(bào)】
丹東銀行1.478億股股權(quán)被變賣,占總股本約8.78%,評估價(jià)約為2.84億元,最終變賣價(jià)為2.17億元。大連國貿(mào)中心大廈有限公司作為第三大股東持有這部分股權(quán),已被遼寧省沈陽市中級人民法院凍結(jié)。丹東銀行近年來經(jīng)歷了巨額虧損,2023年才扭虧為盈。
- 責(zé)任編輯: 王力 
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