觀察員
-
中信銀行再收超2000萬罰單：超半數(shù)事項涉房產業(yè)務違規(guī)
最后更新: 2020-02-24 15:58:15（文/觀察者網 呂棟）因違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款等，中信銀行股份有限公司（下稱：中信銀行，00998.HK）日前收到一張超過2000萬的罰單。而這已是近16個月來，中信銀行第三次被罰2000萬以上。
2月21日，中國銀保監(jiān)會北京銀保監(jiān)局公布對中信銀行的行政處罰信息公開表，責令其進行改正，并給予合計2020萬元罰款的行政處罰，處罰作出的日期是2月20日。
北京銀保監(jiān)局給出的主要違法違規(guī)事實（案由）共有19項，大多（13項）涉及房地產業(yè)務，具體包括：
違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款；受托支付不符合監(jiān)管規(guī)定；信托消費貸款業(yè)務開展不審慎；流動資金貸款被挪用于股權投資；信貸資金被挪用流入房地產開發(fā)公司；個人經營性貸款資金被挪用于購房；非真實轉讓不良信貸資產；未對融資人交易材料合理性進行必要的審查，資金被用于繳納土地競買保證金；違規(guī)為房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金性質融資；
簽署抽屜協(xié)議互投涉房信貸資產騰挪信貸規(guī)模；賣出回購信貸資產收益權，實現(xiàn)信貸規(guī)模階段性出表；理財資金違規(guī)投向未上市房地產企業(yè)股權；理財資金被挪用于支付土地出讓價款；違規(guī)向資本金不足的房地產開發(fā)項目提供融資；并購貸款真實性審核不足，借款人變相用于置換項目公司繳納的土地出讓價款；
協(xié)助合作機構簽署抽屜協(xié)議，規(guī)避相關監(jiān)管規(guī)定；理財資金實際用于置換項目前期股東支付的土地出讓金；違規(guī)為房地產企業(yè)支付土地購置費用提供融資；違規(guī)向四證不全的商業(yè)性房地產開發(fā)項目提供融資。
具體到法律依據(jù)上，中信銀行此次違反了《固定資產貸款管理暫行辦法》第三十九條、《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。
在此之前，2019年8月，中國銀保監(jiān)會官網披露行政處罰信息，因涉及錯報、漏報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料等13項違法違規(guī)行為，沒收中信銀行違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計2223.6677萬元。
此外，2018年12月，中信銀行因理財資金違規(guī)繳納土地款等6項違規(guī)行為被銀保監(jiān)會罰款2280萬元。
中信銀行被處罰信息 下同
（編輯：尹哲）
本文系觀察者網獨家稿件，未經授權，不得轉載。
- 責任編輯: 呂棟
-
A股新添第6大“吃貨”，良品鋪子在武漢遠程上市
2020-02-24 15:38 商業(yè) -
加快發(fā)展5G！聯(lián)通稱將提前1個季度完成全年目標，中興通訊等漲停
2020-02-24 13:54 5G -
以國家安全的名義 又一美國政府部門禁用抖音海外版
2020-02-24 13:40 大公司 -
特斯拉“超級電容”引發(fā)遐想，A股上演“卸鈷殺鋰”
2020-02-24 13:23 上市公司 -
疫情下的辦公軟件：騰訊阿里爭霸 百度頭條追擊
2020-02-24 11:08 新冠肺炎抗疫戰(zhàn) -
富瀚微去年凈利同比增65%，股價低開、市值逼近百億
2020-02-24 09:46 上市公司 -
美商務部批準科大訊飛采購醫(yī)療物資 曾列“實體清單”
2020-02-24 09:40 上市公司 -
第六架C919大型客機轉場東營
2020-02-24 08:40 大公司 -
上海機場去年凈利50.3億元，同比增18.88%
2020-02-21 16:34 上市公司 -
馬云公益基金會捐贈1億元支持抗疫科研，已立項超10個
2020-02-21 16:01 阿里帝國 -
滬年內重大項目清單：CR929、華為、特斯拉二期等
2020-02-21 14:47 大公司 -
當當網疑似出現(xiàn)第二位感染員工
2020-02-21 14:13 新冠肺炎抗疫戰(zhàn) -
華為稱每天評估疫情：未來3至6個月，供應鏈不會受太大影響
2020-02-21 13:56 大公司 -
董明珠卸任珠海聯(lián)云科技董事長 已質押98%格力股份
2020-02-21 13:45 大公司 -
榮耀趙明回應“口水戰(zhàn)”：競爭應回歸理性
2020-02-21 13:09 5G -
自如硬剛“趁疫情漲房租”：如有一例實證全體辭職
2020-02-21 12:01 -
蛋殼退讓：房東免租可分期返還
2020-02-21 11:08 新冠肺炎抗疫戰(zhàn) -
富士康稱大陸廠區(qū)復工進度較謹慎、海外運營滿載
2020-02-21 11:02 富士康 -
三星稱首條EUV產線投產，年底7nm以下產量增兩倍
2020-02-21 10:22 大公司 -
華為要發(fā)5G折疊屏新機Mate Xs，京東方獨家供應屏幕
2020-02-21 09:54 華為
相關推薦 -
-
轉頭，特朗普就炮轟歐盟 評論 236
“中美會談成果遠超預期，是一個非常好的起點” 評論 251
中美日內瓦經貿會談聯(lián)合聲明 評論 1113
卡塔爾送大禮引爭議，特朗普：免費的也罵？ 評論 162
何立峰：中美達成重要共識 評論 307最新聞 Hot
Copyright ? 2014-2024 觀察者 All rights reserved。
滬ICP備10213822號-2 互聯(lián)網新聞信息服務許可證：31220170001
網登網視備（滬）02020000041-1號 互聯(lián)網宗教信息服務許可證：滬（2024）0000009
廣播電視節(jié)目制作經營許可證：（滬）字第03952號
增值電信業(yè)務經營許可證：滬B2-20210968 違法及不良信息舉報電話：021-62376571
滬公網安備 31010502000027號
中國互聯(lián)網舉報中心
上海市互聯(lián)網違法與不良信息舉報中心
